Bengaluru
Yaklaşık iki ay önce, Haydarabad’dan bir taksi şoförü olan Manjunath (isim değişti), Bengaluru Güney Doğu Bölümü Siber Suç Polisi’nden bir siber suç davasında sorgulamak için görünmesini isteyen çağrı aldığında hayatının şokunu yaşadı. “Hesabınıza para işlemi ile ilgili yanıtınız gereklidir. Bengaluru Güneydoğu Cen polis karakolundaki araştırmacıdan önce görünün” dedi.
Manjunath, mektubu geç alırken Bengaluru’ya koştu ve son tarihi kaçırmıştı. Bu arada polis, Haydarabad’a bir ekip göndermeye hazırlanıyordu, ancak sonunda yerini izledikten sonra Shanthinagar’daki Manjunath’ı gözaltına aldı.
Davayı ele alan araştırmacı, “Hesabı, bir siber fıstığı tarafından bir kurye sahtekarında ikiye ayrılmış olan Güney Bengaluru’nun bir sakini tarafından switch edilen para almıştı” dedi. Hindu.
Kurye sahtekarlığı veya FedEx sahtekarlığı, gümrükten veya kolluk kuvvetlerinden birine kaçaklık ile bir kurye yakaladıklarını iddia eden, onları videoda ‘sorgulamaya’, banka detaylarını arayın ve bazen paralı tutuklamaya ”tabi tuttuğunu iddia eden siberfraudstersın,“ dijital durgunluk ”için bile“ dijital duruş ”.
Manjunath, Güney Bengaluru’daki kurbandan sifonlanan para hesabına indiğinde çağrıldı. Bununla birlikte, daha fazla soruşturma, Manjunath’ın bir Eshwar olan Haydarabad’daki ev sahibinin “vergi sorunlarından” kaçınmak için bir işlem için hesabını “ödünç aldığını” ve Bengaluru merkezli siber suç kurbanından sifonlanan paranın Manjunath’ın hesabına indiğini ortaya koydu.
Polis daha sonra bir işadamı ve bir kumarhane meraklısı olan Eshwar’ı takip etmeye başladı ve onun siber dolandırıcıların çetesinin bir parçası olduğundan şüphelendi. Ama o da değildi.
Soruşturmalar Eshwar’ın Sri Lanka’da bir kumarhaneyi ziyaret ettiğini ve ardından işlemin başlatıldığını buldu. Araştırmacı, “Ziyareti sırasında Eshwar kumar oynamayı durdurdu ve Hindistan’a döndü. Gerçek para kullanarak satın aldığı tüm on line casino cipslerini teslim etti ve geri ödeme istedi” dedi. Geri ödemeyi almak için Eshwar, Manjunath’ın banka hesabı ayrıntılarını istedi ve kumarhaneye sağladı. Polis noktaları birleştirdi ve Sri Lankalı kumarhanesinin Hindistan’da faaliyet gösteren siber dolandırıcılarla bağlantıları olduğu sonucuna vardı. Geri ödeme siber suç gelirleri ile yapıldı.
Kara para aklama ağları
Bu izole bir durum değil. Üst düzey polis yetkilileri, siber suç ağları ile Hawala, kripto para birimleri, casinolar, çevrimiçi bahis uygulamaları ve benzerleri gibi çeşitli ağlar arasındaki bağlantıların giderek yaygınlaştığını söylüyor. Bu, birkaç ağın yasadışı parayı aklamak için nasıl birleştiğini ve birçok durumda kara parayı beyaz paraya dönüştürdüğünü gösterir.
Bu, para izi daha karmaşık hale geldiğinden, sadece ülkedeki birden fazla eyalete değil, yurtdışına yayıldığından, kolluk kuvvetleri için ciddi zorluklar yarattı. Bunun bir göstergesi olarak, kara para aklamayı ve döviz kurallarının ihlallerini kontrol etmek için uzman federal ajans olan İcra Müdürlüğü (ED), ülke çapında çeşitli siber suç soruşturmalarına katılmaktadır.
Bu, siber suç kurbanlarından dolayı dolandırılmış parayı kurtarmak için zaten Herkül görevini karmaşıklaştırdı.
Kripto para birimleri, siber suçların gelirlerini yıkamak için sık sık seçilen bir başka yoldur. | Fotoğraf Kredisi: Getty Pictures
On line casino rotası
Yukarıda gösterilen davada olduğu gibi, birkaç siber suç davasında para izini takip etmek, yakın zamanda araştırmacıları genellikle yurtdışında, kumarhanelere götürdü.
Trace siber dolandırıcılar genellikle yurtdışında suç ortağına sahipken, yabancı kumarhaneleri temsil eden ajanlar Hindistan’da faaliyet gösteriyor. Siber suçluların denizaşırı meslektaşlarına para switch etmeleri gerektiğinde, Hindistan’daki on line casino ajanlarına para katırlarını kullanarak veya siber suçtan gelirler ödüyorlar. Yabancı on line casino temsilcileri daha sonra yurtdışındaki dolandırıcıların ortaklarına eşdeğer fonlar çıkarır. Benzer şekilde, kumarhaneler yukarıdaki davada olduğu gibi birine ödeme yapmak zorunda kaldığında, siber suç ağlarını ödemek için kullandıkları örnekler vardır.
Çevrimiçi Bahis Uygulamaları
Son zamanlarda, Ed, Çevrimiçi Oyun Platformları ile ilgili Kara Peygamberlik Yasası (PMLA), 2002’de kayıtlı bir kara para aklama davasıyla bağlantılı olarak 25’ten fazla ünlüyü çağırdı.
Polis Genel Müdürü (DGP) ve yeni kurulan siber komuta biriminin (CCU) başkanı Pronab Mohanty, birkaç siber suç soruşturmasının çevrimiçi bahis platformları aracılığıyla kara para aklamaya bağlantılar ortaya çıkardığını doğruladı. Mohanty, “Çoğu durumda, çalınan para çevrimiçi bahis ve kripto para birimi ile aklandı” dedi. Hindu.
Bahis uygulamaları gerçek para karşılığında sanal paralar veya cips sağlar. Kazananlar nakit olarak veya bu platformlar tarafından kendilerine izin verilemeyen hesaplar aracılığıyla ödenir. Bu oyun uygulamaları nodal hesaplarını kazananları ödemek için kullanmadığından, belirli bir kullanıcıya bir ödeme yapıldığına dair bir kanıt yoktur. Bu tür ödemeler, siber suç gelirlerini kullanarak kazananlara ödeme yapan, genellikle mağdurlardan para ödemesi gereken hesaplara para aktaran siber suç ağlarına dış kaynaklıdır. Bu siber suç ağları, daha sonra yurtdışında ve beyaz olarak başka yollarla ek bir kesimle geri ödenir. Bu arada, bir memur, bahis uygulaması tarafından diğer oyunculardan toplanan para meşrudur ve bir memur, kara parayı etkili bir şekilde beyaza dönüştürür.
Memura göre, bu bahis uygulamalarının çoğu doğrulanmamış. “PlayStore bu tür uygulamalara izin vermez. Çevrimiçi olarak yüzerler ve sosyal medya ve telgraf kanalları aracılığıyla reklamı yapılırlar,” dedi memur, kullanıcılara doğrulanmamış uygulamalardan kaçınmalarını ve APK dosyaları aracılığıyla yüklememelerini tavsiye etti.
Kripto yolu
Kripto para birimleri, siber suçların gelirlerini yıkamak için sık sık seçilen bir başka yoldur.
Kıdemli bir CID subayı, bazı ayak askerlerinin kripto para borsalarında cüzdanları nasıl açtığını ve çalınan fonları yatırdı. Buna karşılık, daha sonra yurtdışındaki Ringmasters’a switch ettikleri yatırılan miktara eşdeğer kripto para birimi alırlar.
Diğer durumlarda, Dolandırıcılar çalınan fonları meşru görünen ve uygun belgelere sahip olan belirli bir katır hesabına aktarırlar. Bu kimlik bilgilerini kullanarak, bir kripto döviz borsasına büyük miktarda dolandırılmış para gönderir ve ilgili kripto para birimini alırlar.
Memur, “Kripto borsaları güvenlidir ve teknik olarak mümkün olmasına rağmen işlemlerin izlenmesi zordur. Ancak mevcut yasalar buna izin vermediği için bir kripto cüzdanını donduramayız. Dolandırıcıların kendi güvenli cüzdanlarını herhangi bir borsaya bağlı olmayan kendi güvenli cüzdanlarının kullandığı durumlarda, sonraki işlemleri izlemek veya izlemek neredeyse imkansız hale geliyor” dedi.
Polis çalıntı fonları alan cüzdanı tanımlasa bile, şifreleme ve anonimlik nedeniyle sahipliğini belirleyemezler.
Bankacılık sistemindeki boşluklar
Bununla birlikte, siber suç araştırmacıları, bankacılık sistemimizdeki boşluklar nedeniyle bu tür kara para aklama mümkündür. Müfettişler, dolandırıcıların sifonlu fonlardan kaçmasına izin verdikleri için bankacılık sistemini sık sık suçluyorlar. Onlara göre, bu tür bir yıkama sadece daha geniş ve aerodinamik bir bankacılık sistemi aracılığıyla engellenebilir.
Bir CID subayı, “Bankalar, hesaplar açarken müşterinizi (KYC) protokollerinizi (KYC) tanıyan ve kapsamlı kontroller yapmayı zorlaştırmalıdır. Bu kontroller şu anda eksiktir ve katır hesaplarının lakhlarının oluşturulmasına yol açar” dedi. Ülkedeki siber suç soruşturmalarını koordine eden federal bir ajans olan Hindistan Siber Suç Koordinasyon Merkezi’nin (I4C) verilerine göre, Hindistan’da her gün yaklaşık 4.000 katır hesabı oluşturuluyor. Memurlar, her katır hesabının yaratılması, bankacılık düzenlemelerindeki boşlukların bir kanıtıdır.
Sadece Hindistan Rezerv Bankası düzenlemelerine göre, bankalar şüpheli işlemleri izlemeye ve onları işaretlemeye zorunlu değildir. Ancak, bu nadiren olur. Bu eksiklikler dolaylı olarak siber suçlulara yardım ediyor.
Dahası, polis bilgi ararken bankalar yavaş yanıt verir. Tarafından erişilen veriler Hindu Eyaletteki büyük özel sektör bankalarının, dolandırılmış parayı önlemek için bir hesabı dondurmak için altın saatin siber suçların gelirlerinin yaklaşık iki saat olduğu 2024’te polis sorgularına cevap vermeleri 30 gün sürdüğünü gösteriyor. Bengaluru Şehir Polisi’nin Siber Suç Bilgi Raporu (CIR) yardım hattı bu gerçek zamanlı müdahalede öncü olmuştur. Bununla birlikte, mağdurların altın saat içinde yardım hattına suç bildiren ve bankalar aynı zaman penceresinde tepki veren ve hareket eden bankalara bağlıdır.
Katır hesapları
Buna ek olarak, kurbanlar katır hesaplarının varlığı nedeniyle daha büyük sorunlarla karşı karşıyadır.
Örneğin, Karnataka’da bir kurbanı dolandıran bir dolandırıcı, polis soruşturmalarını daha zor hale getirmek için başka bir eyalette bulunan katır hesaplarını kullanabilir. Aynı şekilde, para çekilmesi üçüncü bir durumda gerçekleşecek ve izi daha da karmaşıklaştıracaktı.
Memur, “Üçüncü eyaletteki bir ayak askeri çalınan fonları geri çekecek ve yerel bir kara para aklama ajanı ile yatıracak. Ajanın Karnataka’daki muadili orijinal dolandırıcıyı ödeyecek” dedi.
Siber suç araştırmacıları ayrıca bu ayak askerlerinin düşük gözetim ile ATM’leri seçtiklerini veya para çekme sırasında tespit edilmesini önlemek için yüksek yaya trafiğine tanık olanları seçtiklerini söylüyor. İçişleri Bakanlığı Belgeleri tarafından erişilen belgelere göre HinduBengaluru, Mysuru, Shivamogga ve Kalaburagi’deki birkaç ATM, yasadışı fonları geri çeken para katırları için sıcak noktalar haline geldi. En iyi 10 yer arasında, sadece Yelahanka’da beşten fazla ATM, en yüksek para çekme hacmini gördü. Bengaluru’daki bankalar da çeklerin yatırıldığı ve fonların katır hesaplarından sifonlandığı kilit noktalar haline gelmiştir.
CID memuruna göre, müfettişler bir kurbanın parasını belirli bir banka hesabına izledikten sonra, bankanın kolluk kuvveti (LEA) memurundan donmasını istemelidirler.
Memur, “Bundan sonra, kurban, araştırmacı aracılığıyla bankaya geri gönderilen bir emir için mahkemeye yaklaşmalıdır” dedi. Mahkeme kararını aldıktan sonra, banka fonları siparişte belirtilen hesaba aktarır.
Bununla birlikte, aynı katır hesabına birden fazla kurban bağlandığında komplikasyonlar ortaya çıkar. Memur, “Katır hesapları genellikle birkaç sahtekarlık için kullanılır. Böyle bir hesap dondurulduğunda, birden fazla kurban aynı fonlar için mahkeme emirleri verir” dedi. Bu gibi durumlarda, bankalar sıkışır. Fonları ilk gelen, ilk hizmet bazında veya bazen de hiç değil.
Mağdurların bir katır hesabından sadece kendi hesaplarının daha sonra dondurulması için geri ödeme aldığı durumlar da olmuştur. Memur, “Mağdur parasını aldığında, hesapları bu katır hesabı için son işlem noktası haline gelir. Aynı katır hesabına bağlı diğer davalardan araştırmacılar, son işlemi de hileli olarak görebilir ve ilk kurbanın (geri ödeme alan) hesabını dondurabilir” diye ekledi.
Bunu ele almak için Karnataka polisi, sadece ilk katır hesapları katmanının dondurulması gerektiğini, diğerlerindeki paranın haciz işaretlenmesi ve tamamen donmaması gerektiğini belirten bir emir yayınladı. Bununla birlikte, araştırmacılar bunun siber suçlara katılmalarına rağmen ikinci ve üçüncü katmanların aktif kalmasına izin verdiğini savunuyorlar.
“Bir hesap dondurulduğunda, herhangi bir etkinliğe izin verilmez. Ancak, hesapta belirli bir miktar haciz işaretlendiğinde, bu para dondurulacaktır, ancak hesap regular şekilde çalışabilir” diye açıkladı.
Bu düzensizlikler standart bir işletim prosedürünün eksikliğini ortaya çıkarır ve polislikteki boşlukları vurgular. Müfettişler, MHA’nın sorunu düzeltmek için adım atması gerektiğine inanıyorlar. Trace Siber Salon Koordinasyon Merkezi (I4C) bu tür konuları denetlerken, bu sorunların birçoğu çalıştırılmamıştır.
